Introduksjon til CFD-handel

Introduksjon til CFD-handel

I hovedsak er en CFD-handel en kontrakt mellom traderen og CFD-megleren. Handel med CFD-er har flere store fordeler (som vi berører nedenfor) og disse fordelene har økt populariteten til denne typen handel de siste årene.

Hvis en posisjon har en kjøpesum på SEK 252,60 og 100 aksjer er kjøpt til denne prisen, er kostnaden for transaksjonen SEK 25 260. Med en tradisjonell megler med 50 % margin, ville handelen kreve et kontantutlegg på SEK 12 630 fra traderen. Med en CFD-megler er det ofte behov for kun 5 % margin, slik at denne handelen kan legges inn for et kontantutlegg på kun SEK 1 263.

Det skal bemerkes at når en CFD-handel legges inn, vil posisjonen vise et tap tilsvarende størrelsen på spredningen. Så hvis spredningen er 5 prosent hos CFD-megleren, må aksjen estimere 5 prosent for at posisjonen skal ha en god pris. Hvis du eide aksjen direkte, ville du fått en fortjeneste på 5 prosent, men du ville ha betalt provisjon og hatt et større kapitalutlegg. Her er avveiningen.

Hvis den underliggende aksjen skulle fortsette å øke og aksjen nådde en budkurs på SEK 257,60, kunne den eide aksjen selges for en fortjeneste på SEK 500 eller SEK 50 / SEK 1263 = 3,95 %. På det tidspunktet er den underliggende aksjen SEK 257,60, CFD-budprisen kan bare være SEK 257,40. Siden traderen må forlate CFD-handelen til kjøpesum og spredningen i CFDen sannsynligvis er større enn den er på aksjekursen, vil nok noen prosent i fortjeneste utgjøre en forskjell. Derfor er CFD-fortjenesten estimert SEK 480 eller SEK 480/1263 = 38 % avkastning på investeringen. CFD-er kan også kreve at traderen kjøper til en høyere startpris, for eksempel SEK 252,80. Fortsatt er SEK 460 til SEK 480 en reell fortjeneste fra CFD, hvor som SEK 500 fortjenesten fra å eie aksjen ikke står for provisjoner eller andre gebyrer. I dette tilfellet er det sannsynlig at CFD-er vil legge mer penger i lommen til traderen.

Klar til å begynne å handle CFDer? Vi anbefaler følgende CFD-meglere vi testet:

CFD-er har en mye høyere gearingseffekt enn tradisjonell handel med gearingseffekter i CFD-markedet med så lite som 2 % i marginkrav. Avhengig av underliggende aktiva (aksjer for eksempel), kan marginkravene øke med opptil 20 %. Lavere marginale krav betyr mindre kapitalinvestering for en CFD-handler, som igjen betyr større potensiell avkastning med mindre investert kapital. Økt belåning kan imidlertid også øke tapene på nøyaktig samme måte som gevinster kan øke med mindre kapitalkrav.

De fleste CFD-meglere tilbyr produkter i alle verdens største markeder. Dette betyr at CFD-handlere enkelt kan handle med ethvert marked mens det aktuelle markedet er åpent i meglerplattformen.

Markeder har regler som forbyr korthandel (selg når markedet går ned) til bestemte tider og kan kreve at traderen låser posisjonen før korthandel eller har andre marginale krav til korthandel i motsetning til å gå langt på posisjonen (kjøp når markedet stiger). CFD-markedet har vanligvis ikke shortsalg-regler. Et instrument kan forkortes når som helst og siden det ikke er eierskap til den faktiske underliggende eiendelen, er det ingen lånekostnad.

CFD-meglere tilbyr mange lignende ordretyper som tradisjonelle meglere også har. Disse inkluderer stopp, grenser og betingede bestillinger som “Den ene kansellerer den andre” og “Hvis ferdig”. Noen meglere tilbyr også garanterte stopp og meglere som garanterer stopp tar vanligvis et gebyr for denne tjenesten

Svært få, om noen, avgifter belastes for handel med CFDer. Mange meglere krever ikke provisjoner eller gebyrer av noe slag for å handle inn eller ut av det valgte markedet. Snarere tjener megleren penger ved å få traderen til å betale for spredningen (eller speads på engelsk). For å kjøpe må en trader betale kjøpesummen og for salg / shorting må traderen ta salgsprisen. Avhengig av volatiliteten til den underliggende eiendelen, kan denne spredningen være liten eller stor, men det er nesten alltid en fast spredning.

Noen meglere setter minimumskapitalkrav for dagshandel eller setter grenser for hvor mye dagshandel som kan gjøres innenfor visse kontoer. CFD-handel er ikke bundet av disse restriksjonene og traderen kan handle i løpet av dagen akkurat som de vil og kontoer kan ofte åpnes for så lite som SEK 1000 for dagshandel.

Det er aksjer, indekser, valutaer og råvarer å handle i CFD-er. Dermed kan tradere av mange forskjellige finansielle instrumenter se på CFD som et alternativ.

Selv om CFD-er virker attraktive, er det også noen potensielle fallgruver. En av disse er at traderen må betale for spredningen på varer og utganger, noe som eliminerer muligheten for å dra nytte av små trekk. Spreaden vil også redusere gevinsthandelen med et lite beløp (over dagens aksje) og øke tapene med et lite beløp (over aksjekursen). Så mens aksjer utsetter traderen for gebyrer, mer regulering, provisjoner og høyere kapitalkrav, har CFD-markedet sin egen evne til å trimme traderens fortjeneste gjennom større spreads.

CFD-megleres troverdighet er basert på omdømme, lang levetid og finansiell stilling. Det finnes mange fantastiske CFD-meglere, men det er viktig å undersøke, akkurat som andre handelsbeslutninger, hvilken megler du skal handle med og hvilken som best oppfyller dine handelsbehov.

Fordeler med CFD-handel inkluderer lavere marginale krav, enkel tilgang til globale markeder, korte eller daglige handelsregler og få eller ingen gebyrer. Høy belåning forstørrer tap når de oppstår, og det er kostbart å kontinuerlig betale en spread for å gå inn og forlate posisjoner når store prisbevegelser ikke oppstår. CFD-er er et utmerket alternativ for visse typer handler eller tradere, som kort- og langsiktige investorer, men hver enkelt trader må veie kostnadene og fordelene og fortsette i henhold til det som fungerer best innenfor deres egen handelsplan.

Vi håper vår artikkel om CFD-er har gitt deg informasjonen du trenger. Det neste naturlige steget er å se nærmere på en av CFD-meglerne vi kan anbefale for å ta del i noe av opplæringsmateriellet deres for å lese mer om hvordan du kan handle CFDer: